Soluciones · Finanzas

Superinteligencia operativa para equipos de finanzas.

Trabajadores de IA que registran cada factura, concilian cada movimiento y reclaman cada cobro vencido. Operan sobre tu ERP y tus bancos, con los permisos que definas, y tu equipo aprueba lo que mueve dinero.

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Ciclo

El cierre empieza con cada factura que entra.

De la factura recibida al informe del mes, cada etapa tiene un trabajador de IA asignado y una persona de tu equipo que aprueba.

De la factura al cierre

  1. 01 · Cuentas a pagar

    Factura recibida

    Lee cada factura que llega al buzón de proveedores.

    Payables

  2. 02 · Cuentas a pagar

    Registro

    Propone cuenta, centro de coste e IVA y la registra en tu ERP.

    Payables

  3. 03 · Cuentas a pagar

    Aprobación

    La cruza con pedido y albarán y la envía a quien aprueba.

    Finance Ops

  4. 04 · Conciliación y tesorería

    Pago

    Prepara la remesa de la semana para tu aprobación.

    Treasury

  5. 05 · Cobros

    Cobro

    Reclama los vencidos con el tono y el canal que definas.

    Collections

  6. 06 · Conciliación y tesorería

    Conciliación

    Puntea cada movimiento del banco contra facturas y cobros.

    Reconciliation

  7. 07 · Cierre y reporting

    Cierre

    Prepara el cierre y el informe del mes para revisión.

    Reporting

Organigrama

Un equipo de IA con los departamentos de tu área financiera.

Trabajadores de IA agrupados por departamento, cada uno con su función, sus permisos y una persona de tu equipo que responde por él.

8

trabajadores de IA · 4 departamentos

Cierre y reporting

Chief of Staff

Preparar el parte diario de la dirección financiera.

WhatsApp · Slack

Cuentas a pagar

2

  • Payables

    Registrar cada factura el día que llega.

  • Finance Ops

    Llevar cada factura hasta su aprobación y su pago.

Cobros

2

  • Collections

    Cobrar cada factura en plazo.

  • Client Care

    Responder las dudas de clientes sobre sus facturas.

Conciliación y tesorería

2

  • Reconciliation

    Conciliar cada movimiento del banco.

  • Treasury

    Anticipar la posición de caja de cada semana.

Cierre y reporting

1

  • Reporting

    Preparar el cierre y el informe del mes.

01 / 03 · Cuentas a pagar

Cada factura del buzón, registrada el mismo día.

Cada factura que llega se lee, se cruza con su pedido y se registra con la cuenta y el centro de coste que tocan. Lo que no cuadra se retiene y se pregunta.

  • PayablesCuentas a pagar
  • Finance OpsCuentas a pagar

Factura FV-2026-1187

Transportista P-0318

recibida a las 08:04

  • Transportista P-0318
  • Portes de septiembre, 38 envíos
  • 2.000,00 €
  • 420,00 €
  • 2.420,00 €
  • 30 de octubre
PayablesExtraído
Proveedor
Transportista P-0318
Concepto
Portes de septiembre, 38 envíos
Base imponible
2.000,00 €
IVA 21 %
420,00 €
Total
2.420,00 €
Vencimiento
30 de octubre
  1. 01

    Lectura de facturas

    Proveedor, base, IVA, retenciones y vencimiento extraídos de cada PDF que llega al buzón.

  2. 02

    Registro en tu ERP

    Cuenta de gasto, centro de coste e IVA propuestos según el histórico de ese proveedor.

  3. 03

    Cruce con pedido y albarán

    Si el importe o las cantidades no cuadran, la factura se retiene y se pregunta al proveedor.

  4. 04

    Remesas de pago

    La remesa de la semana, preparada con vencimientos y saldos, lista para que finanzas la apruebe.

02 / 03 · Cobros y reporting

Cada factura vencida, reclamada al día siguiente.

Recordatorios antes del vencimiento, avisos escalados después y promesas de pago con seguimiento. Con lo cobrado y lo pendiente, el informe del mes llega preparado para que tu equipo lo revise.

  • CollectionsCobros
  • ReportingCierre y reporting
Cobros · hoy
  1. 08:00

    Collections

    Recordatorio a 14 clientes con facturas que vencen esta semana

    Hecho
  2. 08:05

    Collections

    Segundo aviso al cliente C-1042: 18.634,00 €, vencida hace 7 días

    Hecho
  3. 10:20

    Collections

    El cliente C-2210 promete pagar el viernes: fecha registrada

    Hecho
  4. 11:00

    Collections

    Cliente C-0877, 30 días vencida: llamada propuesta, pendiente de aprobación

    Aprobación
  5. 17:30

    Reporting

    Antigüedad de saldos actualizada: 64.210 € vencidos, 12 % menos que en agosto

    Hecho
  6. 18:00

    Reporting

    Informe de tesorería de la semana enviado a dirección

    Traspaso
  1. 01

    Recordatorios de cobro

    Escalado por días de vencimiento, por correo, WhatsApp o llamada, con el tono que definas para cada cliente.

  2. 02

    Promesas de pago

    Registra la fecha comprometida y vuelve a escribir si el pago no llega.

  3. 03

    Cierre mensual

    Checklist de cierre, periodificaciones y provisiones preparadas para revisión.

  4. 04

    Reporting

    Tesorería, antigüedad de saldos y cuenta de resultados del mes para dirección el primer día hábil.

03 / 03 · Conciliación

Conciliar es explicar las líneas que no cuadran.

Cada mañana, los movimientos de todos tus bancos se cruzan con facturas, remesas y cobros. Casan casi todos, y cada diferencia llega con su motivo y el asiento propuesto.

  • ReconciliationConciliación y tesorería
  • TreasuryConciliación y tesorería

212 / 219

conciliadas

486.320,55 €

Importe conciliado

ERP · facturas, remesas y cobros

  1. FV-2026-10713.120,00 €
  2. FV-2026-10844.235,50 €
  3. FV-2026-10902.904,50 €
  4. FV-2026-11022.220,00 €
Suma12.480,00 €

Banco · extracto de septiembre

Transferencia · Cliente C-2210

12.480,00 €

Cuadra: cuatro facturas, una transferencia

Excepciones

  1. Comisión bancaria

    38,40 €

    Transferencia internacional: asiento propuesto en la cuenta 626.

  2. Pago agrupado

    12.480,00 €

    El cliente C-2210 paga cuatro facturas en una sola transferencia: desglosado y casado.

  3. Pago parcial

    1.815,00 €

    Cobrada la mitad de la factura FV-2026-1110: el resto queda pendiente y avisado a cobros.

  4. Sin referencia

    290,00 €

    Transferencia sin concepto: se ha preguntado al cliente por correo.

  1. 01

    Punteo diario

    Movimientos bancarios cruzados cada mañana con facturas, remesas y cobros.

  2. 02

    Diferencias explicadas

    Comisiones, pagos agrupados y pagos parciales: cada diferencia con su motivo y su asiento propuesto.

  3. 03

    Pasarelas de pago y TPV

    Cada liquidación desglosada en ventas, comisiones y devoluciones, y casada con sus pedidos.

  4. 04

    Varios bancos y sociedades

    Todas las cuentas de todas las sociedades en un mismo punteo, con la misma regla.

Excepción

Un descuadre de 484 €, explicado el mismo día.

A última hora del último día del mes entra un cobro que no cuadra. Tres trabajadores de IA encuentran la causa, la confirman con el cliente y proponen el asiento, y la controller lo aprueba.

Disparador

17:20

Un cobro no cuadra al cierre de mes

  • Mensaje
  • Acción
  • Aprobación
  • Traspaso

  1. 17:20Reconciliation· Mensaje

    30 de septiembre. El cliente C-1042 transfiere 18.150,00 € contra una factura de 18.634,00 €. Faltan 484,00 €.

  2. 17:22Reconciliation· Acción

    484,00 € son 400,00 € más IVA. Hay un abono de ese importe emitido en agosto que no se aplicó.

  3. 17:25Collections· Mensaje

    Escribe al cliente para confirmar que ha descontado el abono A-2026-031. A las 17:48 responde que sí.

  4. 17:50Reconciliation· Acción

    Propone el asiento: aplicar el abono y cerrar la factura.

  5. 18:05Núria · Controller· Aprobación

    La controller revisa el asiento con el documento de origen y lo aprueba.

    Aprobado por Núria

  6. 18:10Reporting· Acción

    La cuenta del cliente queda a cero y el cierre sigue su calendario.

  7. 18:30Reporting· Traspaso

    La nota de cierre explica la diferencia, con enlace al abono y al correo del cliente.

Alcance

El cierre depende de lo que queda por explicar.

Lo que cambia cuando cada factura, cada movimiento y cada vencido tienen a alguien que los sigue.

97%

de movimientos conciliados sin intervención

El resto llega con su motivo y el asiento propuesto.

  • 4 min

    del buzón al registro de una factura

    Con cuenta, centro de coste, IVA y vencimiento propuestos.

  • 2,5×

    más rápido el cierre mensual

    La conciliación está hecha antes del día 30.

  • 34%

    menos saldo vencido

    Cada vencido se reclama al día siguiente.

Empresa

Cada acción, a la vista. Cada decisión, con motivo.

Cada paso de un trabajador de IA queda registrado. Tu equipo ve qué hacen, por qué lo hacen y con qué permisos, y puede cambiarlo en cualquier momento.

01

Visible

Cada mensaje, llamada y cambio queda en un registro con autor, hora y resultado.

02

Explicable

Cada decisión lleva su motivo: qué dato leyó el trabajador y qué regla aplicó.

03

Datos aislados

Datos en la UE, aislados por cliente y cifrados. Acceso con verificación en dos pasos.

Seguridad
04

Gobernable

Tú decides, canal a canal, qué hace cada trabajador solo, qué pide aprobación y qué no toca.

Gobernanza

Preguntas

Lo que preguntan los equipos de finanzas antes de empezar.

Si tu pregunta no está aquí, la respondemos en la demo.

¿Con qué ERP trabajan?
Con el que ya usas. Operan conectados directamente o desde el navegador, con los permisos que definas, y registran en tu ERP igual que lo haría tu equipo.
¿Pueden mover dinero?
Solo con tu aprobación. Preparan remesas, asientos y abonos, una persona de tu equipo los aprueba y tú fijas límites por importe y por tipo de operación.
¿Quién responde de un asiento?
Tu equipo. Cada asiento propuesto lleva el documento de origen, el motivo y la hora, y queda registrado quién lo aprobó.
¿Y los auditores?
Cada acción queda registrada con autor, hora y motivo, y enlazada a su documento de origen. La pista de auditoría existe desde el primer día.

Otros sectores

Un mismo sistema, adaptado a cada sector.

Los procesos cambian de un sector a otro. El sistema operativo que hay debajo es el mismo.