Soluções · Finanças

Superinteligência operacional para equipas financeiras.

Trabalhadores de IA que registam cada fatura, conciliam cada movimento e cobram cada fatura vencida. Operam sobre o seu ERP e os seus bancos, com as permissões que definir, e a sua equipa aprova o que movimenta dinheiro.

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Ciclo

O fecho começa com cada fatura que entra.

Da fatura recebida ao relatório do mês, cada etapa tem um trabalhador de IA atribuído e uma pessoa da sua equipa que aprova.

Da fatura ao fecho

  1. 01 · Contas a pagar

    Fatura recebida

    Lê cada fatura que chega à caixa de correio de fornecedores.

    Payables

  2. 02 · Contas a pagar

    Registo

    Propõe conta, centro de custo e IVA e regista-a no seu ERP.

    Payables

  3. 03 · Contas a pagar

    Aprovação

    Cruza-a com a nota de encomenda e a guia de remessa e envia-a a quem aprova.

    Finance Ops

  4. 04 · Conciliação e tesouraria

    Pagamento

    Prepara o lote de pagamentos da semana para a sua aprovação.

    Treasury

  5. 05 · Cobranças

    Cobrança

    Cobra as faturas vencidas com o tom e o canal que definir.

    Collections

  6. 06 · Conciliação e tesouraria

    Conciliação

    Confronta cada movimento do banco com faturas e recebimentos.

    Reconciliation

  7. 07 · Fecho e reporting

    Fecho

    Prepara o fecho e o relatório do mês para revisão.

    Reporting

Organigrama

Uma equipa de IA com os departamentos da sua área financeira.

Trabalhadores de IA agrupados por departamento, cada um com a sua função, as suas permissões e uma pessoa da sua equipa que responde por ele.

8

trabalhadores de IA · 4 departamentos

Fecho e reporting

Chief of Staff

Preparar o resumo diário da direção financeira.

WhatsApp · Slack

Contas a pagar

2

  • Payables

    Registar cada fatura no dia em que chega.

  • Finance Ops

    Levar cada fatura até à aprovação e ao pagamento.

Cobranças

2

  • Collections

    Cobrar cada fatura dentro do prazo.

  • Client Care

    Responder às dúvidas dos clientes sobre as suas faturas.

Conciliação e tesouraria

2

  • Reconciliation

    Conciliar cada movimento do banco.

  • Treasury

    Antecipar a posição de tesouraria de cada semana.

Fecho e reporting

1

  • Reporting

    Preparar o fecho e o relatório do mês.

01 / 03 · Contas a pagar

Cada fatura que chega, registada no mesmo dia.

Cada fatura que chega é lida, cruzada com a sua nota de encomenda e registada com a conta e o centro de custo certos. O que não bate certo fica retido e é questionado.

  • PayablesContas a pagar
  • Finance OpsContas a pagar

Fatura FV-2026-1187

Transportadora P-0318

recebida às 08:04

  • Transportadora P-0318
  • Portes de setembro, 38 envios
  • 2.000,00 €
  • 420,00 €
  • 2.420,00 €
  • 30 de outubro
PayablesExtraído
Fornecedor
Transportadora P-0318
Descrição
Portes de setembro, 38 envios
Base tributável
2.000,00 €
IVA 21%
420,00 €
Total
2.420,00 €
Vencimento
30 de outubro
  1. 01

    Leitura de faturas

    Fornecedor, base, IVA, retenções e vencimento extraídos de cada PDF que chega à caixa de correio.

  2. 02

    Registo no seu ERP

    Conta de gasto, centro de custo e IVA propostos segundo o histórico desse fornecedor.

  3. 03

    Cruzamento com encomenda e guia de remessa

    Se o montante ou as quantidades não baterem certo, a fatura fica retida e o fornecedor é questionado.

  4. 04

    Lotes de pagamento

    O lote de pagamentos da semana, preparado com vencimentos e saldos, pronto para as finanças o aprovarem.

02 / 03 · Cobranças e reporting

Cada fatura vencida, cobrada no dia seguinte.

Lembretes antes do vencimento, avisos escalonados depois e promessas de pagamento com acompanhamento. Com o que foi recebido e o que está pendente, o relatório do mês chega preparado para a sua equipa o rever.

  • CollectionsCobranças
  • ReportingFecho e reporting
Cobranças · hoje
  1. 08:00

    Collections

    Lembrete a 14 clientes com faturas que vencem esta semana

    Feito
  2. 08:05

    Collections

    Segundo aviso ao cliente C-1042: 18.634,00 €, vencida há 7 dias

    Feito
  3. 10:20

    Collections

    O cliente C-2210 promete pagar na sexta-feira: data registada

    Feito
  4. 11:00

    Collections

    Cliente C-0877, 30 dias em atraso: chamada proposta, pendente de aprovação

    Aprovação
  5. 17:30

    Reporting

    Antiguidade de saldos atualizada: 64.210 € vencidos, menos 12% do que em agosto

    Feito
  6. 18:00

    Reporting

    Relatório de tesouraria da semana enviado à direção

    Passagem
  1. 01

    Lembretes de cobrança

    Escalonados por dias de atraso, por email, WhatsApp ou chamada, com o tom que definir para cada cliente.

  2. 02

    Promessas de pagamento

    Regista a data prometida e volta a escrever se o pagamento não chegar.

  3. 03

    Fecho mensal

    Checklist de fecho, acréscimos e diferimentos e provisões preparados para revisão.

  4. 04

    Reporting

    Tesouraria, antiguidade de saldos e demonstração de resultados do mês para a direção no primeiro dia útil.

03 / 03 · Conciliação

Conciliar é explicar as linhas que não batem certo.

Todas as manhãs, os movimentos de todos os seus bancos são cruzados com faturas, lotes de pagamento e recebimentos. Quase todos correspondem, e cada diferença chega com o seu motivo e o lançamento proposto.

  • ReconciliationConciliação e tesouraria
  • TreasuryConciliação e tesouraria

212 / 219

conciliadas

486 320,55 €

Montante conciliado

ERP · faturas, pagamentos e recebimentos

  1. FV-2026-10713 120,00 €
  2. FV-2026-10844 235,50 €
  3. FV-2026-10902 904,50 €
  4. FV-2026-11022 220,00 €
Soma12 480,00 €

Banco · extrato de setembro

Transferência · Cliente C-2210

12 480,00 €

Bate certo: quatro faturas, uma transferência

Exceções

  1. Comissão bancária

    38,40 €

    Transferência internacional: lançamento proposto na conta 626.

  2. Pagamento agrupado

    12 480,00 €

    O cliente C-2210 paga quatro faturas numa só transferência: desagregado e associado.

  3. Pagamento parcial

    1 815,00 €

    Recebida metade da fatura FV-2026-1110: o resto fica pendente e a equipa de cobranças foi avisada.

  4. Sem referência

    290,00 €

    Transferência sem descritivo: o cliente foi questionado por email.

  1. 01

    Conferência diária

    Movimentos bancários cruzados todas as manhãs com faturas, lotes de pagamento e recebimentos.

  2. 02

    Diferenças explicadas

    Comissões, pagamentos agrupados e pagamentos parciais: cada diferença com o seu motivo e o seu lançamento proposto.

  3. 03

    Gateways de pagamento e TPA

    Cada liquidação desagregada em vendas, comissões e devoluções, e associada às respetivas encomendas.

  4. 04

    Vários bancos e sociedades

    Todas as contas de todas as sociedades numa mesma conferência, com a mesma regra.

Exceção

Uma diferença de 484 €, explicada no mesmo dia.

No fim da tarde do último dia do mês entra um recebimento que não bate certo. Três trabalhadores de IA encontram a causa, confirmam-na com o cliente e propõem o lançamento, e a controller aprova-o.

Gatilho

17:20

Um recebimento não bate certo no fecho do mês

  • Mensagem
  • Ação
  • Aprovação
  • Passagem

  1. 17:20Reconciliation· Mensagem

    30 de setembro. O cliente C-1042 transfere 18.150,00 € contra uma fatura de 18.634,00 €. Faltam 484,00 €.

  2. 17:22Reconciliation· Ação

    484,00 € são 400,00 € mais IVA. Há uma nota de crédito desse valor emitida em agosto que não foi aplicada.

  3. 17:25Collections· Mensagem

    Escreve ao cliente para confirmar que descontou a nota de crédito A-2026-031. Às 17:48 responde que sim.

  4. 17:50Reconciliation· Ação

    Propõe o lançamento: aplicar a nota de crédito e fechar a fatura.

  5. 18:05Núria · Controller· Aprovação

    A controller revê o lançamento com o documento de origem e aprova-o.

    Aprovado por Núria

  6. 18:10Reporting· Ação

    A conta do cliente fica a zero e o fecho segue o seu calendário.

  7. 18:30Reporting· Passagem

    A nota de fecho explica a diferença, com ligação à nota de crédito e ao email do cliente.

Alcance

O fecho depende do que falta explicar.

O que muda quando cada fatura, cada movimento e cada vencimento têm alguém que os acompanha.

97%

dos movimentos conciliados sem intervenção

O resto chega com o seu motivo e o lançamento proposto.

  • 4 min

    da caixa de correio ao registo de uma fatura

    Com conta, centro de custo, IVA e vencimento propostos.

  • 2,5×

    mais rápido o fecho mensal

    A conciliação está feita antes do dia 30.

  • 34%

    menos saldo vencido

    Cada fatura vencida é cobrada no dia seguinte.

Empresa

Cada ação, à vista. Cada decisão, com motivo.

Cada passo de um trabalhador de IA fica registado. A sua equipa vê o que fazem, porque o fazem e com que permissões, e pode alterá-lo a qualquer momento.

01

Visível

Cada mensagem, chamada e alteração fica num registo com autor, hora e resultado.

02

Explicável

Cada decisão leva o seu motivo: que dado o trabalhador leu e que regra aplicou.

03

Dados isolados

Dados na UE, isolados por cliente e cifrados. Acesso com verificação em dois passos.

Segurança
04

Governável

É a sua equipa que decide, canal a canal, o que cada trabalhador faz sozinho, o que pede aprovação e em que não toca.

Governação

Perguntas

O que perguntam as equipas financeiras antes de começar.

Se a sua pergunta não está aqui, respondemos-lhe na demo.

Com que ERP trabalham?
Com o que já usa. Operam por ligação direta ou a partir do navegador, com as permissões que definir, e registam no seu ERP tal como faria a sua equipa.
Podem movimentar dinheiro?
Só com a sua aprovação. Preparam lotes de pagamento, lançamentos e notas de crédito, uma pessoa da sua equipa aprova-os e os limites por montante e por tipo de operação são definidos por si.
Quem responde por um lançamento?
A sua equipa. Cada lançamento proposto leva o documento de origem, o motivo e a hora, e fica registado quem o aprovou.
E os auditores?
Cada ação fica registada com autor, hora e motivo, e ligada ao seu documento de origem. A pista de auditoria existe desde o primeiro dia.

Outros setores

Um mesmo sistema, adaptado a cada setor.

Os processos mudam de um setor para outro. O sistema operativo que está por baixo é o mesmo.