Solucions · Finances

Superintel·ligència operativa per a equips de finances.

Treballadors d’IA que registren cada factura, concilien cada moviment i reclamen cada cobrament vençut. Operen sobre el teu ERP i els teus bancs, amb els permisos que defineixis, i el teu equip aprova el que mou diners.

Veure la plataforma

Cicle

El tancament comença amb cada factura que entra.

De la factura rebuda a l’informe del mes, cada etapa té un treballador d’IA assignat i una persona del teu equip que aprova.

De la factura al tancament

  1. 01 · Comptes a pagar

    Factura rebuda

    Llegeix cada factura que arriba a la bústia de proveïdors.

    Payables

  2. 02 · Comptes a pagar

    Registre

    Proposa compte, centre de cost i IVA i la registra al teu ERP.

    Payables

  3. 03 · Comptes a pagar

    Aprovació

    La creua amb la comanda i l’albarà i l’envia a qui aprova.

    Finance Ops

  4. 04 · Conciliació i tresoreria

    Pagament

    Prepara la remesa de la setmana perquè l’aprovis.

    Treasury

  5. 05 · Cobraments

    Cobrament

    Reclama els vençuts amb el to i el canal que defineixis.

    Collections

  6. 06 · Conciliació i tresoreria

    Conciliació

    Punteja cada moviment del banc amb factures i cobraments.

    Reconciliation

  7. 07 · Tancament i reporting

    Tancament

    Prepara el tancament i l’informe del mes per revisar.

    Reporting

Organigrama

Un equip d’IA amb els departaments de la teva àrea financera.

Treballadors d’IA agrupats per departament, cadascun amb la seva funció, els seus permisos i una persona del teu equip que en respon.

8

treballadors d’IA · 4 departaments

Tancament i reporting

Chief of Staff

Preparar el resum diari de la direcció financera.

WhatsApp · Slack

Comptes a pagar

2

  • Payables

    Registrar cada factura el dia que arriba.

  • Finance Ops

    Portar cada factura fins a l’aprovació i el pagament.

Cobraments

2

  • Collections

    Cobrar cada factura dins de termini.

  • Client Care

    Respondre els dubtes dels clients sobre les seves factures.

Conciliació i tresoreria

2

  • Reconciliation

    Conciliar cada moviment del banc.

  • Treasury

    Anticipar la posició de caixa de cada setmana.

Tancament i reporting

1

  • Reporting

    Preparar el tancament i l’informe del mes.

01 / 03 · Comptes a pagar

Cada factura de la bústia, registrada el mateix dia.

Cada factura que arriba es llegeix, es creua amb la seva comanda i es registra amb el compte i el centre de cost que toquen. El que no quadra es reté i es pregunta.

  • PayablesComptes a pagar
  • Finance OpsComptes a pagar

Factura FV-2026-1187

Transportista P-0318

rebuda a les 08:04

  • Transportista P-0318
  • Ports de setembre, 38 enviaments
  • 2.000,00 €
  • 420,00 €
  • 2.420,00 €
  • 30 d’octubre
PayablesExtret
Proveïdor
Transportista P-0318
Concepte
Ports de setembre, 38 enviaments
Base imposable
2.000,00 €
IVA 21 %
420,00 €
Total
2.420,00 €
Venciment
30 d’octubre
  1. 01

    Lectura de factures

    Proveïdor, base, IVA, retencions i venciment extrets de cada PDF que arriba a la bústia.

  2. 02

    Registre al teu ERP

    Compte de despesa, centre de cost i IVA proposats segons l’històric d’aquest proveïdor.

  3. 03

    Creuament amb comanda i albarà

    Si l’import o les quantitats no quadren, la factura es reté i es pregunta al proveïdor.

  4. 04

    Remeses de pagament

    La remesa de la setmana, preparada amb venciments i saldos, a punt perquè finances l’aprovi.

02 / 03 · Cobraments i reporting

Cada factura vençuda, reclamada l’endemà.

Recordatoris abans del venciment, avisos escalats després i promeses de pagament amb seguiment. Amb el que s’ha cobrat i el que queda pendent, l’informe del mes arriba preparat perquè el teu equip el revisi.

  • CollectionsCobraments
  • ReportingTancament i reporting
Cobraments · avui
  1. 08:00

    Collections

    Recordatori a 14 clients amb factures que vencen aquesta setmana

    Fet
  2. 08:05

    Collections

    Segon avís al client C-1042: 18.634,00 €, vençuda fa 7 dies

    Fet
  3. 10:20

    Collections

    El client C-2210 promet pagar divendres: data registrada

    Fet
  4. 11:00

    Collections

    Client C-0877, 30 dies vençuda: trucada proposada, pendent d’aprovació

    Aprovació
  5. 17:30

    Reporting

    Antiguitat de saldos actualitzada: 64.210 € vençuts, un 12 % menys que a l’agost

    Fet
  6. 18:00

    Reporting

    Informe de tresoreria de la setmana enviat a direcció

    Traspàs
  1. 01

    Recordatoris de cobrament

    Escalat per dies de venciment, per correu, WhatsApp o trucada, amb el to que defineixis per a cada client.

  2. 02

    Promeses de pagament

    Registra la data compromesa i torna a escriure si el pagament no arriba.

  3. 03

    Tancament mensual

    Checklist de tancament, periodificacions i provisions preparades per revisar.

  4. 04

    Reporting

    Tresoreria, antiguitat de saldos i compte de resultats del mes per a direcció el primer dia hàbil.

03 / 03 · Conciliació

Conciliar és explicar les línies que no quadren.

Cada matí, els moviments de tots els teus bancs es creuen amb factures, remeses i cobraments. Gairebé tots casen, i cada diferència arriba amb el seu motiu i l’assentament proposat.

  • ReconciliationConciliació i tresoreria
  • TreasuryConciliació i tresoreria

212 / 219

conciliades

486.320,55 €

Import conciliat

ERP · factures, remeses i cobraments

  1. FV-2026-10713.120,00 €
  2. FV-2026-10844.235,50 €
  3. FV-2026-10902.904,50 €
  4. FV-2026-11022.220,00 €
Suma12.480,00 €

Banc · extracte de setembre

Transferència · Client C-2210

12.480,00 €

Quadra: quatre factures, una transferència

Excepcions

  1. Comissió bancària

    38,40 €

    Transferència internacional: assentament proposat al compte 626.

  2. Pagament agrupat

    12.480,00 €

    El client C-2210 paga quatre factures en una sola transferència: desglossat i casat.

  3. Pagament parcial

    1.815,00 €

    Cobrada la meitat de la factura FV-2026-1110: la resta queda pendent i s’ha avisat cobraments.

  4. Sense referència

    290,00 €

    Transferència sense concepte: s’ha preguntat al client per correu.

  1. 01

    Punteig diari

    Moviments bancaris creuats cada matí amb factures, remeses i cobraments.

  2. 02

    Diferències explicades

    Comissions, pagaments agrupats i pagaments parcials: cada diferència amb el seu motiu i el seu assentament proposat.

  3. 03

    Passarel·les de pagament i TPV

    Cada liquidació desglossada en vendes, comissions i devolucions, i casada amb les seves comandes.

  4. 04

    Diversos bancs i societats

    Tots els comptes de totes les societats en un mateix punteig, amb la mateixa regla.

Excepció

Una diferència de 484 €, explicada el mateix dia.

A última hora de l’últim dia del mes entra un cobrament que no quadra. Tres treballadors d’IA en troben la causa, la confirmen amb el client i proposen l’assentament, i la controller l’aprova.

Desencadenant

17:20

Un cobrament no quadra al tancament de mes

  • Missatge
  • Acció
  • Aprovació
  • Traspàs

  1. 17:20Reconciliation· Missatge

    30 de setembre. El client C-1042 transfereix 18.150,00 € contra una factura de 18.634,00 €. Falten 484,00 €.

  2. 17:22Reconciliation· Acció

    484,00 € són 400,00 € més IVA. Hi ha un abonament d’aquest import emès a l’agost que no es va aplicar.

  3. 17:25Collections· Missatge

    Escriu al client per confirmar que ha descomptat l’abonament A-2026-031. A les 17:48 respon que sí.

  4. 17:50Reconciliation· Acció

    Proposa l’assentament: aplicar l’abonament i tancar la factura.

  5. 18:05Núria · Controller· Aprovació

    La controller revisa l’assentament amb el document d’origen i l’aprova.

    Aprovat per Núria

  6. 18:10Reporting· Acció

    El compte del client queda a zero i el tancament segueix el seu calendari.

  7. 18:30Reporting· Traspàs

    La nota de tancament explica la diferència, amb enllaç a l’abonament i al correu del client.

Abast

El tancament depèn del que queda per explicar.

El que canvia quan cada factura, cada moviment i cada vençut tenen algú que els segueix.

97%

de moviments conciliats sense intervenció

La resta arriba amb el seu motiu i l’assentament proposat.

  • 4 min

    de la bústia al registre d’una factura

    Amb compte, centre de cost, IVA i venciment proposats.

  • 2,5×

    més ràpid el tancament mensual

    La conciliació està feta abans del dia 30.

  • 34%

    menys saldo vençut

    Cada vençut es reclama l’endemà.

Empresa

Cada acció, a la vista. Cada decisió, amb motiu.

Cada pas d’un treballador d’IA queda registrat. El teu equip veu què fan, per què ho fan i amb quins permisos, i ho pot canviar en qualsevol moment.

01

Visible

Cada missatge, trucada i canvi queda en un registre amb autor, hora i resultat.

02

Explicable

Cada decisió porta el seu motiu: quina dada va llegir el treballador i quina regla va aplicar.

03

Dades aïllades

Dades a la UE, aïllades per client i xifrades. Accés amb verificació en dos passos.

Seguretat
04

Governable

Tu decideixes, canal a canal, què fa cada treballador sol, què demana aprovació i què no toca mai.

Governança

Preguntes

El que pregunten els equips de finances abans de començar.

Si la teva pregunta no és aquí, la responem a la demo.

Amb quin ERP treballen?
Amb el que ja fas servir. Operen connectats directament o des del navegador, amb els permisos que defineixis, i registren al teu ERP igual que ho faria el teu equip.
Poden moure diners?
Només amb la teva aprovació. Preparen remeses, assentaments i abonaments, una persona del teu equip els aprova i tu fixes límits per import i per tipus d’operació.
Qui respon d’un assentament?
El teu equip. Cada assentament proposat porta el document d’origen, el motiu i l’hora, i queda registrat qui el va aprovar.
I els auditors?
Cada acció queda registrada amb autor, hora i motiu, i enllaçada al seu document d’origen. La pista d’auditoria existeix des del primer dia.

Altres sectors

Un mateix sistema, adaptat a cada sector.

Els processos canvien d’un sector a un altre. El sistema operatiu que hi ha a sota és el mateix.