Solutions · Finance

Superintelligence opérationnelle pour les équipes finance.

Des collaborateurs IA qui enregistrent chaque facture, rapprochent chaque mouvement et relancent chaque créance échue. Ils opèrent sur votre ERP et vos banques, avec les permissions que vous définissez, et votre équipe approuve tout ce qui fait bouger de l’argent.

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Cycle

La clôture commence avec chaque facture qui arrive.

De la facture reçue au rapport du mois, chaque étape a un collaborateur IA attitré et une personne de votre équipe qui approuve.

De la facture à la clôture

  1. 01 · Comptabilité fournisseurs

    Facture reçue

    Lit chaque facture qui arrive dans la boîte fournisseurs.

    Payables

  2. 02 · Comptabilité fournisseurs

    Saisie

    Propose compte, centre de coûts et TVA et l’enregistre dans votre ERP.

    Payables

  3. 03 · Comptabilité fournisseurs

    Validation

    La rapproche de la commande et du bon de livraison et l’envoie à la personne qui valide.

    Finance Ops

  4. 04 · Rapprochement et trésorerie

    Paiement

    Prépare le lot de paiements de la semaine pour votre validation.

    Treasury

  5. 05 · Recouvrement

    Recouvrement

    Relance les échéances dépassées avec le ton et le canal que vous définissez.

    Collections

  6. 06 · Rapprochement et trésorerie

    Rapprochement

    Pointe chaque mouvement bancaire avec les factures et les encaissements.

    Reconciliation

  7. 07 · Clôture et reporting

    Clôture

    Prépare la clôture et le rapport du mois pour relecture.

    Reporting

Organigramme

Une équipe IA avec les départements de votre direction financière.

Des collaborateurs IA regroupés par département, chacun avec sa fonction, ses permissions et une personne de votre équipe qui en répond.

8

collaborateurs IA · 4 départements

Clôture et reporting

Chief of Staff

Préparer le point quotidien de la direction financière.

WhatsApp · Slack

Comptabilité fournisseurs

2

  • Payables

    Enregistrer chaque facture le jour de son arrivée.

  • Finance Ops

    Mener chaque facture jusqu’à sa validation et son paiement.

Recouvrement

2

  • Collections

    Encaisser chaque facture dans les délais.

  • Client Care

    Répondre aux questions des clients sur leurs factures.

Rapprochement et trésorerie

2

  • Reconciliation

    Rapprocher chaque mouvement bancaire.

  • Treasury

    Anticiper la position de trésorerie de chaque semaine.

Clôture et reporting

1

  • Reporting

    Préparer la clôture et le rapport du mois.

01 / 03 · Comptabilité fournisseurs

Chaque facture reçue, enregistrée le jour même.

Chaque facture qui arrive est lue, rapprochée de sa commande et enregistrée avec le compte et le centre de coûts qui conviennent. Ce qui ne concorde pas est bloqué et fait l’objet d’une question.

  • PayablesComptabilité fournisseurs
  • Finance OpsComptabilité fournisseurs

Facture FV-2026-1187

Transporteur P-0318

reçue à 8 h 04

  • Transporteur P-0318
  • Frais de transport de septembre, 38 envois
  • 2 000,00 €
  • 420,00 €
  • 2 420,00 €
  • 30 octobre
PayablesExtrait
Fournisseur
Transporteur P-0318
Objet
Frais de transport de septembre, 38 envois
Montant HT
2 000,00 €
TVA 21 %
420,00 €
Total TTC
2 420,00 €
Échéance
30 octobre
  1. 01

    Lecture des factures

    Fournisseur, montant HT, TVA, retenues et échéance extraits de chaque PDF qui arrive dans la boîte.

  2. 02

    Saisie dans votre ERP

    Compte de charges, centre de coûts et TVA proposés selon l’historique de ce fournisseur.

  3. 03

    Rapprochement avec la commande et le bon de livraison

    Si le montant ou les quantités ne concordent pas, la facture est bloquée et une question part au fournisseur.

  4. 04

    Lots de paiements

    Le lot de la semaine, préparé avec les échéances et les soldes, prêt pour la validation de la finance.

02 / 03 · Recouvrement et reporting

Chaque créance échue, relancée le lendemain.

Rappels avant l’échéance, relances graduées ensuite et promesses de paiement suivies. Avec l’encaissé et le restant dû, le rapport du mois arrive prêt pour la relecture de votre équipe.

  • CollectionsRecouvrement
  • ReportingClôture et reporting
Recouvrement · aujourd’hui
  1. 08:00

    Collections

    Rappel à 14 clients dont les factures arrivent à échéance cette semaine

    Fait
  2. 08:05

    Collections

    Deuxième relance au client C-1042 : 18 634,00 €, échue depuis 7 jours

    Fait
  3. 10:20

    Collections

    Le client C-2210 promet de payer vendredi : date enregistrée

    Fait
  4. 11:00

    Collections

    Client C-0877, échu depuis 30 jours : appel proposé, en attente de validation

    Validation
  5. 17:30

    Reporting

    Balance âgée mise à jour : 64 210 € échus, 12 % de moins qu’en août

    Fait
  6. 18:00

    Reporting

    Rapport de trésorerie de la semaine envoyé à la direction

    Relais
  1. 01

    Relances de paiement

    Graduées selon les jours de dépassement, par courriel, WhatsApp ou appel, avec le ton que vous définissez pour chaque client.

  2. 02

    Promesses de paiement

    Enregistre la date promise et reprend contact si le paiement n’arrive pas.

  3. 03

    Clôture mensuelle

    Checklist de clôture, régularisations et provisions préparées pour relecture.

  4. 04

    Reporting

    Trésorerie, balance âgée et compte de résultat du mois pour la direction, le premier jour ouvré.

03 / 03 · Rapprochement

Rapprocher, c’est expliquer les lignes qui ne concordent pas.

Chaque matin, les mouvements de toutes vos banques sont croisés avec les factures, les lots de paiements et les encaissements. Presque tous correspondent, et chaque écart arrive avec son motif et l’écriture proposée.

  • ReconciliationRapprochement et trésorerie
  • TreasuryRapprochement et trésorerie

212 / 219

rapprochées

486 320,55 €

Montant rapproché

ERP · factures, paiements et encaissements

  1. FV-2026-10713 120,00 €
  2. FV-2026-10844 235,50 €
  3. FV-2026-10902 904,50 €
  4. FV-2026-11022 220,00 €
Total12 480,00 €

Banque · relevé de septembre

Virement · Client C-2210

12 480,00 €

Ça concorde : quatre factures, un virement

Exceptions

  1. Commission bancaire

    38,40 €

    Virement international : écriture proposée au compte 626.

  2. Paiement groupé

    12 480,00 €

    Le client C-2210 règle quatre factures en un seul virement : ventilé et rapproché.

  3. Paiement partiel

    1 815,00 €

    La moitié de la facture FV-2026-1110 est encaissée : le solde reste en attente et le recouvrement est prévenu.

  4. Sans référence

    290,00 €

    Virement sans libellé : une question a été envoyée au client par courriel.

  1. 01

    Pointage quotidien

    Mouvements bancaires croisés chaque matin avec les factures, les lots de paiements et les encaissements.

  2. 02

    Des écarts expliqués

    Commissions, paiements groupés et paiements partiels : chaque écart avec son motif et son écriture proposée.

  3. 03

    Passerelles de paiement et TPE

    Chaque versement ventilé en ventes, commissions et remboursements, et rapproché de ses commandes.

  4. 04

    Plusieurs banques et sociétés

    Tous les comptes de toutes les sociétés dans un même pointage, avec la même règle.

Exception

Un écart de 484 €, expliqué le jour même.

En fin de journée, le dernier jour du mois, arrive un encaissement qui ne concorde pas. Trois collaborateurs IA trouvent la cause, la confirment avec le client et proposent l’écriture, et la contrôleuse de gestion l’approuve.

Déclencheur

17:20

Un encaissement ne concorde pas à la clôture du mois

  • Message
  • Action
  • Validation
  • Relais

  1. 17:20Reconciliation· Message

    30 septembre. Le client C-1042 vire 18 150,00 € pour une facture de 18 634,00 €. Il manque 484,00 €.

  2. 17:22Reconciliation· Action

    484,00 €, ce sont 400,00 € plus la TVA. Un avoir de ce montant émis en août n’a pas été imputé.

  3. 17:25Collections· Message

    Écrit au client pour confirmer qu’il a déduit l’avoir A-2026-031. À 17 h 48, il répond que oui.

  4. 17:50Reconciliation· Action

    Propose l’écriture : imputer l’avoir et solder la facture.

  5. 18:05Núria · Contrôleuse de gestion· Validation

    La contrôleuse de gestion vérifie l’écriture avec la pièce justificative et l’approuve.

    Validé par Núria

  6. 18:10Reporting· Action

    Le compte du client revient à zéro et la clôture suit son calendrier.

  7. 18:30Reporting· Relais

    La note de clôture explique l’écart, avec un lien vers l’avoir et vers le courriel du client.

Périmètre

La clôture dépend de ce qui reste à expliquer.

Ce qui change quand chaque facture, chaque mouvement et chaque échéance dépassée ont quelqu’un qui les suit.

97%

des mouvements rapprochés sans intervention

Le reste arrive avec son motif et l’écriture proposée.

  • 4 min

    de la boîte de réception à la saisie d’une facture

    Avec compte, centre de coûts, TVA et échéance proposés.

  • 2,5×

    plus rapide pour la clôture mensuelle

    Le rapprochement est fait avant le 30.

  • 34%

    de soldes échus en moins

    Chaque échéance dépassée est relancée le lendemain.

Entreprise

Chaque action, visible. Chaque décision, motivée.

Chaque étape d’un collaborateur IA est consignée. Votre équipe voit ce qu’ils font, pourquoi ils le font et avec quelles permissions, et peut le changer à tout moment.

01

Visible

Chaque message, appel et changement est consigné dans un journal avec un auteur, une heure et un résultat.

02

Explicable

Chaque décision porte son motif : quelle donnée le collaborateur a lue et quelle règle il a appliquée.

03

Données isolées

Données dans l’UE, isolées par client et chiffrées. Accès avec vérification en deux étapes.

Sécurité
04

Gouvernable

Vous décidez, canal par canal, de ce que chaque collaborateur fait seul, de ce qui demande une validation et de ce à quoi il ne touche pas.

Gouvernance

Questions

Ce que demandent les équipes finance avant de commencer.

Si votre question n’est pas ici, nous y répondons pendant la démo.

Avec quel ERP travaillent-ils ?
Avec celui que vous utilisez déjà. Ils opèrent par connexion directe ou depuis le navigateur, avec les permissions que vous définissez, et saisissent dans votre ERP comme le ferait votre équipe.
Peuvent-ils faire bouger de l’argent ?
Uniquement avec votre approbation. Ils préparent lots de paiements, écritures et avoirs, une personne de votre équipe les approuve et vous fixez des limites par montant et par type d’opération.
Qui répond d’une écriture ?
Votre équipe. Chaque écriture proposée porte la pièce justificative, le motif et l’heure, et le nom de la personne qui l’a approuvée est consigné.
Et les auditeurs ?
Chaque action est enregistrée avec un auteur, une heure et un motif, et liée à sa pièce justificative. La piste d’audit existe dès le premier jour.

Autres secteurs

Un même système, adapté à chaque secteur.

Les processus changent d’un secteur à l’autre. Le système d’exploitation en dessous reste le même.